Um multi family office é uma empresa que oferece serviços de gestão de patrimônio para várias famílias, de forma independente de instituições financeiras. Isso garante isenção de conflitos de interesse e permite que o cliente escolha as instituições onde deseja ter seus investimentos custodiados. A empresa cuida de investimentos, planejamento financeiro, sucessório e tributário, entre outros, proporcionando uma abordagem personalizada e integrada para preservar e aumentar o patrimônio familiar.

Somos conservadores e priorizamos a preservação do capital à longo prazo. Acreditamos que a alocação estratégica é o vetor mais importante de sucesso de uma estratégia de investimento. "You should have a strategic asset allocation mix that assumes that you don't know what the futures is going to hold." Ray Dalio ​ Não acreditamos em atalhos, dicas, ou balas de prata, mas sim na execução disciplinada de processos consistentes e no efeito dos juros compostos à longo prazo. "Genius is still good, but more and more I think it's about doing something reasonable, that makes sense, and then sticking to it with incredible fortitude through the tought times." Cliff Asness Trabalhamos com cenários e probabilidades, mas temos plena noção das limitações de processos de análise e humildade para mudar de opinião, quando os dados apontam neste caminho. "Science does not give us absolute and final certainty. It only gives us assurance within the limits of our mental abilities and the prevailing state of scientific thought." Ludwing Von Mises Somos focados em fazer o simples que funciona. "A simplicidade é o mais alto grau de sofisticação." Leonardo da Vinci Somos orientados por dados, evidências estatísticas e processos. "In God we trust. All others must bring data." W. Edwards Deming

É comum vermos famílias dilapidarem grandes patrimônios, por falta de planejamento, ou até mesmo pelo descuido com a probabilidade de eventos imprevistos, como emergências médicas, ausência precoce do principal provedor da família ou aumento não anunciado de carga tributária. Nosso serviço de Gestão de Riscos começa com o mapeamento e a mensuração de riscos, antes de evoluir para a formatação de estruturas capazes de preservar o patrimônio em qualquer cenário. Dentre os principais riscos que analisamos, estão: - Diversificação geográfica; - Concentração de portfólio; - Perda de renda; - Incapacidade permanente; - Longevidade; - Sucessão; - Situações familiares; - Processos judiciais; - Doenças graves; - Morte prematura.

Construímos um roteiro personalizado para a organização das finanças familiares, com base nos seguintes pilares: Gestão Financeira O principal objetivo do Planejamento Financeiro é a definição de metas financeiras claras e elaboração de um plano detalhado para alcançá-las, através da gestão dos recursos financeiros. Nesta etapa estruturamos e otimizamos o Orçamento Familiar e o Balanço Patrimonial Familiar. ​ Visão holística das finanças familiares Por meio de uma visão holística e abrangente das finanças familiares, conseguimos ter clareza sobre o destino dos recursos e consequentemente fazer uma gestão ativa dos custos da família, o que nos permite otimizar estruturas e cortar gastos desnecessários. ​ Planejamento de aposentadoria Além de ter a tranquilidade de que o seu patrimônio está protegido e estruturado de forma a perpetuar as riquezas construídas e garantir um legado consistente para as próximas gerações, também é importante planejar uma aposentadoria confortável, preservando o estilo de vida que você merece. ​ Gestão de Riscos Com um planejamento adequado, envolvendo o mapeamento e a quantificação de riscos, conseguimos formatar estruturas capazes de preservar o patrimônio em qualquer cenário, bem como proteger o patrimônio de imprevistos de qualquer natureza.

Um Planejamento Patrimonial bem estruturado vai além de diversificar investimentos em várias instituições financeiras, contratar um seguro de vida, ou constituir uma holding. Apesar de alguns produtos financeiros isolados parecerem eficientes em primeira análise, somente através de uma visão global é possível traçar um plano estratégico capaz de preservar o patrimônio em qualquer cenário, protegê-lo de imprevistos de qualquer natureza e alcançar os objetivos de crescimento, otimizando os gastos com taxas e impostos. O primeiro passo nesta jornada é compreender profundamente os objetivos, preocupações, recursos e circunstâncias únicas da família, para então identificar e propor as melhores soluções e estruturas, de forma a otimizar a estrutura de custos. ​ Planejamento sucessório A sucessão patrimonial é um tema delicado, mas nenhum trabalho sério de planejamento patrimonial pode ser feito sem abordar este ponto. Nesta etapa, nossa grande preocupação será planejar a transmissão do patrimônio global aos sucessores, garantindo a liquidez para cobrir o inventário; uma otimização tributária; a mitigação de conflitos familiares; e a preservação das vontades do chefe da família. ​ Blindagem patrimonial Por meio de mecanismos de blindagem patrimonial conseguimos otimizar custos com impostos e proteger a família de divórcios litigiosos, do vazamento de dados financeiros e de litígios de diversas naturezas envolvendo membros da família

O Planejamento Patrimonial geralmente implica na necessidade de assessoria jurídica e contábil. Dependendo da situação familiar, poderá ser necessário também contar com assessoria em outras áreas, como imobiliário, obras de arte, seguros, banking, governança corporativa, governança familiar ou consultorias específicas de diversas naturezas. ​ Através do nosso canal de parceiros estratégicos, estamos aptos a envolver, no processo de planejamento, especialistas em quaisquer áreas em que a família necessite de assessoria. Também é muito comum que algumas famílias já tenham relacionamento prévio com especialistas em algumas áreas, o que muitas vezes pode ser um facilitador. ​ O nosso serviço de Controladoria vai se certificar de que todas as áreas estejam bem informadas e em sintonia, garantindo uma boa execução do planejamento patrimonial da família. Também será nosso trabalho consolidar informações dispersas, para facilitar a interação com terceiros autorizados pela família. ​ Além disso, coordenamos ativamente todos os serviços contratados pela família. Zelamos pelo interesse do nosso cliente, participando de todo o processo, facilitando a disponibilização de informações necessárias, avaliando as soluções e alternativas propostas e monitorando constantemente a boa execução de cada serviço.