Multi Family Office: Tudo que você precisa saber.

Se você se preocupa com a preservação, crescimento e transmissão do seu patrimônio; ou se você está imerso no seu trabalho e não tem muito tempo para cuidar do seu patrimônio, contar com aconselhamento profissional e livre de conflito de interesses será um divisor de águas para sua vida financeira e da sua família. Conheça as vantagens de contratar um Multi Family Office.

Um Multi Family Office é uma empresa que oferece serviços de gerenciamento de patrimônio, planejamento financeiro e assessoria em questões jurídicas, tributárias e de sucessão para famílias de alta renda ou patrimônio significativo.

Alguns dos motivos pelos quais uma pessoa ou família pode considerar contratar um multi family office incluem:

Gestão de patrimônio: gestão dos ativos financeiros e imobiliários de uma família, incluindo investimentos, propriedades e outros bens.
Investimentos offshore: um dos principais pilares do planejamento patrimonial, os investimentos internacionais demandam um alto nível de cuidado e diligência, tendo em vista que uma estratégia mal executada do ponto de vista tributário pode colocar a perder todos os benefícios da diversificação geográfica.
Planejamento financeiro: apoio no planejamento da distribuição de recursos e estabelecimento de metas financeiras a longo prazo.
Assessoria em questões jurídicas e tributárias: assessoria em questões legais e tributárias, como planejamento de sucessão e planejamento tributário.
Acesso a uma equipe de especialistas: aconselhamento profissional e livre de conflito de interesses em diferentes áreas, como finanças, investimentos, direito e planejamento tributário, o que pode ser útil para as famílias que precisam de assessoria em vários assuntos.
Confidencialidade: alto nível de confidencialidade e privacidade, o que pode ser importante para as famílias que desejam manter suas informações financeiras e pessoais confidenciais.

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Como funciona um Multi Family Office?

O processo envolve os seguintes passos:

O cliente entra em contato com o multi family office para solicitar serviços de gerenciamento de riqueza.
O multi family office realiza uma avaliação do patrimônio líquido do cliente e de suas necessidades financeiras.
O multi family office elabora um plano de gerenciamento de riqueza personalizado para o cliente, considerando seus objetivos financeiros e sua tolerância ao risco.
O cliente aprova o plano e começa a trabalhar com o multi family office para implementá-lo.
O multi family office gerencia o patrimônio do cliente de acordo com o plano aprovado, fazendo ajustes quando necessário.
O multi family office fornece relatórios periódicos ao cliente sobre o desempenho de seus investimentos e sobre a situação financeira geral.

Além disso, o multi family office também pode fornecer outros serviços, como assessoria em questões legais, tributárias e de sucessão, além de ajudar o cliente a gerenciar suas propriedades e outros ativos.

Na parte financeira, ele fica responsável por negociar com prestadores de serviços, assessoria contábil, jurídica e instituições financeiras.

O Family Office também faz o planejamento de pagamentos e acompanhamento do fluxo de caixa de forma a regularizar as finanças como um todo.

Na Austria Capital, o nosso grande objetivo é preservar, multiplicar e transmitir o patrimônio e o legado das famílias para as gerações futuras.

Além do planejamento financeiro e patrimonial e da gestão dos investimentos líquidos, oferecemos aconselhamento profissional e assessoria na compra, venda ou locação de imóveis e automóveis residenciais ou comerciais.

Sem esse suporte, a gestão do grande volume de recursos se torna muito mais vulnerável a erros que possam comprometer todo o esforço dedicado a conquistá-los.

Serviços Oferecidos

Dado o nível de personalização, o escopo de atuação depende muito das necessidades de cada família.

Na Austria Capital, o objetivo final é amparar tudo o que está relacionado ao patrimônio da família.

Por isso estruturamos um verdadeiro ponto focal de aconselhamento profissional e isento de conflito de interesses para os nossos clientes nas seguintes áreas de atuação:

Gestão de investimentos: escolha dos melhores investimentos para atingir seus objetivos financeiros, considerando sua tolerância ao risco e seu horizonte de investimento.
Planejamento tributário: o objetivo é minimizar sua carga tributária, por meio de estratégias de planejamento tributário, como a escolha do tipo de investimento mais adequado ou a utilização de estruturas societárias ou jurídicas específicas.
Planejamento e blindagem patrimonial: organização e proteção do seu patrimônio, incluindo a criação de estratégias de sucessão e de proteção de ativos.
Gerenciamento de propriedades: ajudamos os clientes a gerenciar suas propriedades, incluindo a administração de aluguéis, a manutenção de imóveis e a venda de propriedades.
Assessoria em questões legais e tributárias: através do aconselhamento profissional e de parcerias estratégicas, oferecemos assessoria aos clientes em questões legais e tributárias, incluindo a elaboração de contratos e a representação em processos judiciais.
Planejamento Sucessório: a sucessão patrimonial é um tema delicado, mas nenhum trabalho sério de planejamento patrimonial pode ser feito sem abordar este ponto. Nesta etapa, nossa grande preocupação será planejar a transmissão do patrimônio global aos sucessores, garantindo a liquidez para cobrir o inventário; uma otimização tributária; a mitigação de conflitos familiares; e a preservação das vontades do chefe da família.
Educação financeira para membros da família: treinamentos individuais e coletivos aos herdeiros para garantir um bom uso dos bens e o cumprimento das obrigações relacionadas, bem como apresentação de tudo aquilo que os membros precisam saber sobre seu patrimônio e investimento.
Gerenciamento de crises: ajudamos os clientes no gerenciamento de crises financeiras ou outros problemas, oferecendo soluções criativas e apoio em momentos difíceis.

Conheça os nossos serviços de descubra os benefícios de contar com um Multi Family Office para cuidar do seu patrimônio.

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Private Banking vs Multi Family Office

O Multi Family Office fornece serviços de gerenciamento de ativos e assessoria financeira para famílias de alta renda ou de grande patrimônio líquido. Esses serviços podem incluir gerenciamento de investimentos, planejamento tributário, planejamento patrimonial, gerenciamento de propriedades e outros serviços relacionados à gestão de riqueza.

É uma opção para as famílias que desejam ter um gerenciamento mais personalizado de suas finanças e que têm um patrimônio líquido suficientemente alto para justificar o custo desses serviços.

O Private Banking, por outro lado, é um tipo de serviço bancário que é oferecido por instituições financeiras e está relacionado à disponibilização de produtos financeiros aos clientes vips da instituição.

A principal diferença entre o Multi Family Office e o Private Banking é que a primeira é uma empresa independente que oferece serviços de gestão de riqueza para famílias de alta renda, enquanto o segundo é um tipo de serviço bancário oferecido por instituições financeiras a clientes de alta renda.

Por este motivo, a independência, o alto grau de personalização, o alinhamento de interesses e o relacionamento de longo prazo são os principais diferenciais do Multi Family Office.

Para quem é indicado?

Um multi family office pode ser uma opção interessante para pessoas ou famílias que desejam ter um gerenciamento mais personalizado de suas finanças e que têm um patrimônio líquido suficientemente alto para justificar o custo desses serviços. Alguns motivos pelos quais uma pessoa ou família pode considerar contratar um multi family office incluem:

Altos patrimônios líquidos: Os serviços de um multi family office podem ser bastante caros e, portanto, podem ser mais adequados para pessoas ou famílias com patrimônios líquidos significativos.
Necessidade de gerenciamento personalizado: Se você ou sua família têm objetivos financeiros ou necessidades complexas que exigem um gerenciamento personalizado, um multi family office pode ser uma opção a considerar.
Desejo de simplificar a gestão de finanças: Se você ou sua família têm muitos ativos ou investimentos diferentes e deseja simplificar a gestão dessas finanças, um multi family office pode ser uma opção útil.
Preocupação com a segurança de ativos: Se você ou sua família têm preocupações com a proteção de seus ativos, um multi family office pode ajudar a criar estratégias de proteção de ativos e a gerenciar eventuais crises.

Além de analisar a relação de custo-benefício, é importante escolher um multi family office de confiança e realizar uma avaliação cuidadosa de suas credenciais e experiência antes de contratá-los.

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A importância do aconselhamento profissional e livre de conflito de interesses.

A velha máxima"pai rico, filho nobre, neto pobre", apesar de milenar, continua sendo muito atual nos dias de hoje. Ainda é muito comum vermos famílias dilapidarem grandes patrimônios, por falta de planejamento, ou até mesmo pelo descuido com a probabilidade de eventos imprevistos, como emergências médicas, ausência precoce do principal provedor da família ou aumento não anunciado de carga tributária.

O aconselhamento profissional, independente e livre de conflitos de interesse é um verdadeiro divisor de águas para o sucesso na administração e perpetuação do patrimônio da família. O Planejamento Patrimonial é o principal motivo pelo qual uma família deve buscar um Multi Family Office, mas não para por aí.

Ao longo do processo é fundamental que um conjunto de soluções eficientes sejam implementadas de maneira integrada, observando as circunstâncias únicas de cada família e buscando uma estrutura ótima de custos.

É muito importante que a família entenda os principais aspectos e se sinta absolutamente segura ao longo da jornada. Uma comunicação fluida, com um canal aberto e acessível entre ambas as partes e uma relação de confiança são os principais pilares para o sucesso.

Por que escolher a Austria Capital?

A Austria Capital é um Multi Family Office independente que atua com um alto grau de personalização. Somos ágeis, próximos, disponíveis, proativos e conectados.

Apesar do DNA de Investimentos, somos uma boutique completa e conectada aos melhores serviços e produtos disponíveis no mercado financeiro.

Conheça os nossos serviços e entenda porque profissionalizar a gestão do seu patrimônio através do aconselhamento profissional e livre de conflitos de interesse é a alternativa mais indicada para as famílias que se preocupam com a preservação, crescimento e transmissão de seus patrimônios.

Conheça os nossos serviços de descubra os benefícios de contar com um Multi Family Office para cuidar do seu patrimônio.

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Obrigado pela leitura.

Espero ter conseguido entregar o máximo de valor pelo mínimo de tempo.

Leonardo Strambi, CGA

Fundador da Austria Capital